Soluciones de diligencia debida del cliente (CDD)
Analiza tu base de usuarios no solo durante el onboarding, sino también a lo largo de toda la relación con tus clientes para garantizar el cumplimiento normativo y una diligencia debida continua. Tanto para personas físicas como jurídicas, evalúa con precisión su nivel de riesgo y su evolución, mejora la eficiencia operativa y prevén delitos financieros. Con nuestras herramientas, nada se te escapará.
Avalado por empresas de todo el mundo
Cómo funciona
Recopila y valida datos
Recoge información clave sobre tus clientes y socios comerciales. Verifícala con bases de datos globales, registros oficiales y fuentes fiables para garantizar precisión y cumplimiento desde el inicio.
Evalúa y clasifica el riesgo
Analiza el perfil, la estructura de propiedad y la actividad de cada cliente para determinar su nivel de riesgo. Identifica señales de alerta y documenta tu diligencia debida con total confianza.
Revisa y actualiza cuando sea necesario
Reevalúa los datos cuando cambien las circunstancias o el perfil de riesgo. Accede fácilmente a la información para mantener visibilidad completa durante todo el ciclo de vida del cliente.
Cumple en múltiples jurisdicciones
Nuestras soluciones se adaptan a tu entorno regulatorio. Mantén tu proceso CDD alineado con AML y RGPD, independientemente de dónde operes.
Cumplimiento integral, simplificado
Bases de datos y registros globales
Verifica automáticamente datos mediante registros internacionales y locales, así como fuentes públicas y privadas.
Seguimiento de beneficiarios finales (UBO)
Supervisa continuamente los cambios relacionados con los UBO y mantén el cumplimiento sin perder visibilidad tras el onboarding.
Adaptado a tu jurisdicción
Personaliza la solución según la normativa y el sector en el que operas. Minimiza riesgos con herramientas diseñadas para tu entorno.
Siempre al día con los cambios regulatorios
Prepárate para cambios en KYC y mantente alineado con RGPD y requisitos EBA sin esfuerzo.
Proceso de diligencia debida (CDD)
El CDD es un paso esencial para prevenir el blanqueo de capitales. Permite verificar la identidad de los clientes, analizar sus transacciones y evaluar su riesgo. Las normativas AML exigen aplicar diligencia debida tanto a clientes nuevos como existentes.
Proceso de screening de sanciones
Permite evitar relaciones con personas o entidades sancionadas. Al cruzar datos con listas globales —actualizadas cada tres horas por Ondato— se identifican riesgos y se evitan sanciones regulatorias.
Proceso de screening de PEP
Identifica a personas con cargos públicos relevantes y sus asociados. Debido a su mayor exposición a riesgos de corrupción, requieren controles adicionales. Ondato analiza más de 16 millones de perfiles PEP.
Proceso de screening de medios adversos
Detecta noticias negativas o información pública que pueda indicar fraude o actividades ilícitas. Permite identificar riesgos reputacionales y de cumplimiento de forma temprana.
Adaptado a su negocio
Instituciones financieras
Ondato ayuda a bancos, neobancos y fintechs a mantener visibilidad total sobre sus clientes más allá del onboarding. Con acceso a registros fiables y herramientas de análisis de riesgo, puedes monitorizar el cumplimiento en todo momento.
Seguros
Para aseguradoras, el CDD va más allá del onboarding. Ondato permite verificar identidades, evaluar riesgos y validar elegibilidad para servicios o reclamaciones, reduciendo el fraude.
Sector Legal
Los despachos legales utilizan Ondato para verificar clientes y cumplir con obligaciones AML. Facilita análisis de propiedad y antecedentes en servicios corporativos, inmobiliarios y notariales.
Criptomonedas
Las empresas crypto enfrentan regulaciones como AML5 y FATF. Ondato permite evaluar identidad y riesgo tanto para individuos como empresas, con flujos CDD flexibles y opciones de diligencia reforzada.
Why Clients Trust Ondato
"Ondato has aligned perfectly with our priorities. Through direct collaboration and problem-solving, we have formed a mutually beneficial partnership that has improved integration and allowed us to become a digital-first telco provider in the MENA region. With Ondato’s support, we now offer fully online experiences and have established world-leading registration."
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No te lo decimos solo nosotros — prueba Ondato hoy
FAQ
La diligencia debida del cliente es un proceso utilizado por instituciones financieras y otras empresas para recopilar y evaluar información relevante sobre clientes actuales o potenciales.
La diligencia debida se centra en la evaluación de riesgos. Por ejemplo, cuando una institución financiera incorpora un nuevo cliente o inicia una relación comercial, realiza este proceso para identificar riesgos, reputación y posibles factores ocultos.
KYC es el término general para todo el proceso de verificación. CDD es una parte clave que se enfoca en analizar el perfil financiero y el nivel de riesgo del cliente. La diligencia debida implica recopilar y evaluar información para determinar riesgos asociados a actividades financieras ilícitas. Ambos forman parte de la normativa AML.
Existen tres niveles de diligencia debida: estándar, simplificada y reforzada (EDD).
Depende del nivel de riesgo del cliente. Para clientes de bajo riesgo, puede aplicarse diligencia simplificada, donde solo se identifica al cliente sin verificación completa. Para clientes de alto riesgo, se requiere diligencia reforzada (EDD) con monitorización continua para prevenir el blanqueo de capitales.
Sí. La diligencia debida del cliente es un requisito legal dentro de las normativas contra el blanqueo de capitales.
El CDD incluye cuatro requisitos principales: verificar la identidad del cliente, analizar su perfil de riesgo, evaluar fuentes de información de terceros fiables y garantizar la seguridad de los datos. Además, en casos necesarios, se debe aplicar monitorización continua, especialmente para clientes de alto riesgo.
El software de CDD automatiza la verificación de clientes, la evaluación de riesgos y la monitorización continua, reduciendo errores manuales y acelerando el onboarding. Esto garantiza controles consistentes y un cumplimiento más eficiente de las normativas.